Free margin คืออะไร

ตุลาคม 3, 2022

Free Margin คืออะไร? ไขข้อข้องใจสำหรับนักลงทุน Forex ทุกระดับ

ในการลงทุนตลาด Forex มีคำศัพท์และแนวคิดมากมายที่นักลงทุนจำเป็นต้องทำความเข้าใจอย่างถ่องแท้เพื่อบริหารจัดการความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการทำกำไร หนึ่งในนั้นคือ “Free Margin” ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญที่สะท้อนถึงสุขภาพทางการเงินของบัญชีเทรดของคุณ บทความนี้จะเจาะลึกถึงความหมายของ Free Margin, ความสำคัญ, วิธีการทำงาน, และกลยุทธ์ในการบริหารจัดการอย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อให้นักลงทุนทุกระดับสามารถนำไปปรับใช้ในการเทรดได้อย่างมั่นใจ

Free Margin คืออะไร? ความหมายเชิงลึก

Free Margin หรือ มาร์จิ้นอิสระ คือ เงินทุนส่วนที่เหลือในบัญชีเทรดของคุณที่ยังไม่ได้ถูกใช้เพื่อค้ำประกันสถานะการซื้อขายที่เปิดอยู่ (Margin) หรือกล่าวอีกนัยหนึ่งคือ เป็นจำนวนเงินที่คุณยังสามารถใช้เพื่อเปิดคำสั่งซื้อขายใหม่ได้ หรือเพื่อรองรับการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต

ความสัมพันธ์ระหว่าง Free Margin, Margin และ Equity

Equity (เงินทุนรวม): คือ มูลค่ารวมของบัญชีเทรดของคุณ ณ ปัจจุบัน ซึ่งรวมถึงเงินฝากเริ่มต้น กำไร/ขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง (floating P/L) และค่าธรรมเนียมต่างๆ
Margin (มาร์จิ้นที่ใช้ไป): คือ เงินทุนส่วนหนึ่งที่ถูก “ล็อก” ไว้เพื่อค้ำประกันการเปิดสถานะการซื้อขายในตลาด Forex เมื่อคุณเปิดออร์เดอร์ ไม่ว่าจะเป็นการซื้อหรือขาย โบรกเกอร์จะกันเงินส่วนหนึ่งไว้เป็น Margin เพื่อให้มั่นใจว่าคุณมีเงินทุนเพียงพอที่จะครอบคลุมความเสี่ยงเบื้องต้นของการเทรดนั้นๆ
Free Margin (มาร์จิ้นอิสระ): คือ Equity ลบด้วย Margin ที่ใช้ไป ดังนั้น Free Margin = Equity – Margin ที่ใช้ไป

ตัวอย่างการทำงาน:

สมมติว่าคุณมีเงินในบัญชี (Balance) $1,000 และเปิดสถานะการซื้อขายที่ต้องใช้ Margin $100

กรณีที่ 1: ตลาดยังไม่เคลื่อนไหว หรือสถานะเท่าทุน
- Equity = $1,000
- Margin ที่ใช้ไป = $100
- Free Margin = $1,000 – $100 = $900
ในกรณีนี้ คุณยังมี Free Margin เหลือ $900 ซึ่งสามารถใช้เพื่อเปิดออร์เดอร์เพิ่มเติม หรือรองรับการขาดทุนได้
กรณีที่ 2: สถานะที่คุณเปิดอยู่กำลังมีกำไร $50
- Equity = $1,000 (Balance) + $50 (กำไร) = $1,050
- Margin ที่ใช้ไป = $100
- Free Margin = $1,050 – $100 = $950
จะเห็นว่าเมื่อสถานะมีกำไร Equity จะเพิ่มขึ้น และส่งผลให้ Free Margin เพิ่มขึ้นตามไปด้วย ทำให้คุณมี “ความสามารถในการก่อหนี้” หรือเปิดออร์เดอร์ใหม่ได้มากขึ้น
กรณีที่ 3: สถานะที่คุณเปิดอยู่กำลังขาดทุน $100
- Equity = $1,000 (Balance) – $100 (ขาดทุน) = $900
- Margin ที่ใช้ไป = $100
- Free Margin = $900 – $100 = $800
ในทางกลับกัน หากสถานะขาดทุน Equity จะลดลง และ Free Margin ก็จะลดลงตาม ซึ่งเป็นสัญญาณเตือนว่าคุณกำลังเข้าใกล้ระดับความเสี่ยงที่สูงขึ้น

ความสำคัญของ Free Margin ในตลาด Forex

Free Margin มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการเทรด Forex ด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้:

ตัวชี้วัดความสามารถในการเปิดออร์เดอร์ใหม่: หาก Free Margin มีค่าสูง หมายความว่าคุณมีเงินทุนสำรองมากพอที่จะเปิดสถานะการซื้อขายเพิ่มเติมได้ หากคุณมีกลยุทธ์ที่ต้องการเข้าตลาดหลายครั้ง หรือเห็นโอกาสในการเทรดใหม่ๆ การมี Free Margin ที่เพียงพอจะช่วยให้คุณไม่พลาดโอกาสเหล่านั้น
บ่งบอกถึงสุขภาพของบัญชี: ระดับ Free Margin ที่สูงบ่งบอกถึงสุขภาพทางการเงินของบัญชีที่ดี คุณมีพื้นที่ในการเคลื่อนไหวและสามารถรองรับความผันผวนของตลาดได้ดีกว่า
ป้องกัน Margin Call และ Stop Out: นี่คือจุดที่สำคัญที่สุดของ Free Margin เมื่อ Free Margin ลดลงจนถึงระดับหนึ่งที่โบรกเกอร์กำหนด (ซึ่งมักจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของ Margin ที่ใช้ไป) คุณจะได้รับแจ้งเตือนที่เรียกว่า “Margin Call” เป็นสัญญาณให้คุณเติมเงินเข้าบัญชี หรือปิดสถานะการซื้อขายบางส่วนเพื่อลด Margin ที่ใช้ไป หากคุณไม่ดำเนินการใดๆ และ Free Margin ยังคงลดลงจนถึงระดับที่ต่ำกว่าที่กำหนด โบรกเกอร์จะดำเนินการ “Stop Out” โดยการปิดสถานะการซื้อขายของคุณโดยอัตโนมัติ เพื่อป้องกันไม่ให้ยอดขาดทุนเกินกว่าเงินทุนในบัญชีของคุณ การทำความเข้าใจ Free Margin จึงเป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่งในการหลีกเลี่ยงสถานการณ์เหล่านี้
การบริหารความเสี่ยง (Risk Management): การตรวจสอบ Free Margin อย่างสม่ำเสมอเป็นส่วนหนึ่งของการบริหารความเสี่ยงที่ดี ช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าควรลดขนาดสถานะการซื้อขายลงหรือไม่ หรือควรหลีกเลี่ยงการเปิดออร์เดอร์ใหม่ในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวนสูง

การบริหารจัดการ Free Margin อย่างมีประสิทธิภาพ

การบริหาร Free Margin ไม่ใช่เพียงแค่การเฝ้าดูตัวเลข แต่เป็นการนำไปใช้เพื่อวางแผนการเทรดให้เกิดประโยชน์สูงสุด:

1. กำหนดขนาด Lot อย่างเหมาะสม

การเปิดสถานะด้วยขนาด Lot ที่ใหญ่เกินไปเมื่อเทียบกับเงินทุนในบัญชี จะทำให้ Margin ที่ใช้ไปสูงขึ้น และ Free Margin ลดลงอย่างรวดเร็ว หากตลาดเคลื่อนไหวสวนทางกับที่คุณคาดการณ์ไว้ อาจทำให้คุณประสบปัญหา Margin Call ได้ง่ายขึ้น การคำนวณ Lot Size ที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่คุณรับได้จึงเป็นสิ่งสำคัญ นักลงทุนมืออาชีพมักจะใช้กฎ 1-2% ในการบริหารความเสี่ยง นั่นคือ ไม่ควรเสี่ยงเกิน 1-2% ของเงินทุนรวมในแต่ละการเทรด

2. ใช้ Stop Loss และ Take Profit เสมอ

Stop Loss (SL): การตั้งค่า Stop Loss เป็นการจำกัดการขาดทุนสูงสุดที่คุณยอมรับได้ในการเทรดแต่ละครั้ง เมื่อราคาเคลื่อนที่ถึงระดับ Stop Loss สถานะของคุณจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ ช่วยรักษา Free Margin ของคุณไม่ให้ลดลงไปมากกว่าที่กำหนดไว้ล่วงหน้า Stop Loss คืออะไร สำคัญอย่างไร? การตั้ง Stop Loss อย่างมีวินัยจะช่วยป้องกันการเกิด Margin Call ในยามที่ตลาดผันผวนรุนแรง
Take Profit (TP): การตั้งค่า Take Profit เป็นการกำหนดจุดที่คุณต้องการทำกำไร เมื่อราคาเคลื่อนที่ถึงระดับ Take Profit สถานะของคุณจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ ทำให้คุณได้รับกำไรเข้าบัญชี ซึ่งจะไปเพิ่ม Equity และ Free Margin ให้สูงขึ้น

3. หลีกเลี่ยงการ Overtrading

การเปิดสถานะการซื้อขายจำนวนมากเกินไปพร้อมกัน (Overtrading) จะทำให้ Margin ที่ใช้ไปสูงขึ้นอย่างมาก และลด Free Margin ลงอย่างรวดเร็ว ซึ่งเป็นการเพิ่มความเสี่ยงให้กับบัญชีของคุณอย่างมหาศาล จงเลือกเทรดเฉพาะโอกาสที่มีความชัดเจนและสอดคล้องกับแผนการเทรดของคุณเท่านั้น

4. เฝ้าระวังข่าวสารและเหตุการณ์สำคัญ

ตลาด Forex มีความอ่อนไหวต่อข่าวเศรษฐกิจและเหตุการณ์ทางการเมืองระดับโลก การประกาศข้อมูลเศรษฐกิจสำคัญ (เช่น อัตราดอกเบี้ย, ตัวเลขเงินเฟ้อ) หรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝัน สามารถทำให้ราคาเคลื่อนไหวอย่างรุนแรงและรวดเร็ว ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อ Equity และ Free Margin ของคุณได้อย่างมาก หากคุณกำลังมีสถานะที่เปิดอยู่และมี Free Margin เหลือน้อย ควรพิจารณาปิดสถานะชั่วคราว หรือบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างรอบคอบในช่วงที่มีข่าวสารสำคัญ

5. การเติมเงินเข้าบัญชี (Fund Deposit)

หาก Free Margin ของคุณเริ่มลดลงจนเข้าสู่ระดับอันตราย และคุณยังคงเชื่อมั่นในสถานะที่เปิดอยู่ การเติมเงินเข้าบัญชีเป็นวิธีหนึ่งในการเพิ่ม Equity และ Free Margin เพื่อยืดเวลาออกไป หรือหลีกเลี่ยง Margin Call อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจนี้ควรมาจากการวิเคราะห์ที่รอบคอบ ไม่ใช่เพียงแค่การพยายามรักษาสถานะที่กำลังขาดทุนโดยไม่มีเหตุผลรองรับ

6. การลดสถานะ (Partial Close)

หากสถานะของคุณกำลังขาดทุนและ Free Margin ลดลงอย่างรวดเร็ว การปิดสถานะบางส่วน (Partial Close) จะช่วยลด Margin ที่ใช้ไป และเพิ่ม Free Margin กลับคืนมาได้ ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของบัญชีคุณ

Free Margin กับ Leverage

แนวคิดของ Free Margin มีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับ Leverage (เลเวอเรจ) ที่โบรกเกอร์มอบให้ Leverage คือเครื่องมือที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถควบคุมตำแหน่งการซื้อขายที่มีมูลค่ามากกว่าเงินทุนที่ตนมีอยู่จริงได้

Leverage สูง: จะทำให้ Margin ที่ใช้ไปในการเปิดสถานะเดียวกันมีจำนวนน้อยลง ซึ่งหมายความว่าคุณจะมี Free Margin เหลือมากขึ้นสำหรับการเปิดสถานะอื่นๆ หรือเพื่อรองรับการขาดทุน อย่างไรก็ตาม Leverage ที่สูงก็มาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นเช่นกัน เพราะการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยก็สามารถส่งผลกระทบต่อ Equity และ Free Margin ของคุณได้อย่างรวดเร็ว
Leverage ต่ำ: จะทำให้ Margin ที่ใช้ไปสูงขึ้น ทำให้ Free Margin เหลืออยู่น้อยลง แต่ก็ลดความเสี่ยงที่จะเกิด Margin Call จากการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยได้

นักลงทุนควรทำความเข้าใจและเลือกใช้ Leverage ให้เหมาะสมกับกลยุทธ์การเทรดและการบริหารความเสี่ยงส่วนบุคคล

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

Q1: Free Margin ต่ำเป็นสัญญาณที่ไม่ดีเสมอไปหรือไม่?

A1: โดยทั่วไปแล้ว Free Margin ต่ำเป็นสัญญาณเตือนว่าบัญชีของคุณมีความเสี่ยงสูงขึ้น และอาจเข้าใกล้ Margin Call หากตลาดยังคงเคลื่อนไหวสวนทาง อย่างไรก็ตาม ในบางกรณี นักลงทุนที่มีประสบการณ์อาจจงใจใช้ Free Margin ในระดับต่ำเพื่อเพิ่มขนาดสถานะการซื้อขายให้ได้กำไรสูงสุด หากพวกเขามีความมั่นใจในทิศทางของตลาด แต่ก็ต้องแลกมาด้วยความเสี่ยงที่สูงมาก ซึ่งไม่แนะนำสำหรับมือใหม่

Q2: ควรมี Free Margin เหลืออยู่เท่าไร?

A2: ไม่มีตัวเลขที่ตายตัวว่าควรมี Free Margin เหลืออยู่เท่าไร เพราะขึ้นอยู่กับกลยุทธ์การเทรด, ขนาดเงินทุน, และความเสี่ยงที่แต่ละบุคคลยอมรับได้ อย่างไรก็ตาม หลักการทั่วไปคือ คุณควรมี Free Margin เหลืออยู่มากพอที่จะรองรับการเคลื่อนไหวของราคาที่ไม่คาดฝัน และไม่ควรให้ Free Margin เข้าใกล้ระดับ Margin Call มากเกินไป การรักษาระดับ Free Margin ให้สูงกว่า 100% ของ Margin ที่ใช้ไปเป็นเป้าหมายที่ดีสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่

Q3: จะเกิดอะไรขึ้นถ้า Free Margin เป็น 0?

A3: หาก Free Margin ของคุณเป็น 0 หมายความว่าเงินทุนทั้งหมดในบัญชีของคุณถูกใช้ไปเพื่อค้ำประกันสถานะการซื้อขายที่เปิดอยู่ และ/หรือกำลังขาดทุนอยู่ หากราคาเคลื่อนที่สวนทางอีกเพียงเล็กน้อย คุณจะได้รับ Margin Call ทันที และหากยังคงขาดทุนต่อไปจนถึงระดับ Stop Out สถานะของคุณจะถูกปิดโดยอัตโนมัติ

Q4: Free Margin สามารถติดลบได้หรือไม่?

A4: โดยปกติแล้ว Free Margin จะไม่สามารถติดลบได้ในสภาวะตลาดปกติ หาก Free Margin ลดลงจนใกล้ 0 โบรกเกอร์จะดำเนินการ Margin Call หรือ Stop Out เพื่อป้องกันไม่ให้บัญชีติดลบ อย่างไรก็ตาม ในสถานการณ์พิเศษ เช่น ตลาดมีความผันผวนรุนแรงมาก หรือมีช่องว่างของราคา (Gap) ขนาดใหญ่ อาจทำให้ระบบไม่สามารถปิดสถานะได้ทันเวลา และทำให้บัญชีติดลบได้ในบางกรณี ซึ่งโบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะมีนโยบาย Negative Balance Protection เพื่อป้องกันไม่ให้ลูกค้าต้องรับผิดชอบยอดขาดทุนที่เกินกว่าเงินฝาก

Q5: EA (Expert Advisor) มีผลต่อ Free Margin อย่างไร?

A5: EA หรือระบบเทรดอัตโนมัติ จะทำการเปิดและปิดสถานะการซื้อขายตามอัลกอริทึมที่ตั้งโปรแกรมไว้ ซึ่งแน่นอนว่าการทำงานของ EA จะส่งผลกระทบโดยตรงต่อ Margin ที่ใช้ไป และ Free Margin หาก EA ที่ใช้มีกลยุทธ์ที่ aggressive และเปิดสถานะจำนวนมาก หรือใช้ Leverage สูง ก็จะทำให้ Free Margin ลดลงอย่างรวดเร็ว นักลงทุนที่ใช้ EA จึงจำเป็นต้องตรวจสอบการทำงานของ EA และระดับ Free Margin อย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้แน่ใจว่า EA ทำงานภายใต้การบริหารความเสี่ยงที่ยอมรับได้

สรุป

Free Margin เป็นแนวคิดพื้นฐานแต่สำคัญอย่างยิ่งในการซื้อขาย Forex การทำความเข้าใจและบริหารจัดการ Free Margin อย่างมีประสิทธิภาพจะช่วยให้นักลงทุนสามารถควบคุมความเสี่ยง, หลีกเลี่ยง Margin Call และ Stop Out, และเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้อย่างยั่งยืน จงจำไว้ว่าการมี Free Margin ที่เพียงพอเปรียบเสมือนการมีเกราะป้องกันที่แข็งแกร่งในการเผชิญหน้ากับความผันผวนของตลาด เพื่อให้คุณสามารถเทรดได้อย่างสบายใจและมุ่งเน้นไปที่การสร้างกลยุทธ์ที่ดีที่สุด.

สำหรับพี่ๆ ที่สนใจพัฒนาความรู้และทักษะการเทรดเพิ่มเติม สามารถติดตามข่าวสารและบทความเชิงลึกจาก FTTInvesting.com ได้อย่างต่อเนื่อง หรือเข้าร่วมกลุ่มผู้ใช้ EA เพื่อแลกเปลี่ยนประสบการณ์และรับระบบเทรดอัตโนมัติฟรี!

____________________________________

สำหรับพี่ๆที่สนใจเข้ากลุ่มผู้ใช้ EA เปิดบัญชีคลิกที่ลิงค์

ส่งเลข MT4 รับลิงค์ได้เลย

________________________________________________

✅ 👍สมัครยืนยันตัวตนรับ EA ได้ฟรีตลอดชีพ

XM มีโบนัสสำหรับลูกค้าที่สมัครใหม่ $30 และมีโบนัสเงินฝาก

https://goo.gl/xM7QkN

Exness สมัครง่ายฝากถอนเร็ว

https://bit.ly/ExnessCom

GMI เทรดดีไม่มีสะดุด ฟรี Free Swap ทุกบัญชี
https://bit.ly/GMI-TH

________________________________________________

✅ ♥️ สอบถามเพิ่มเติมที่