ข้อดีและข้อเสียของการซื้อขาย Forex ?

ตุลาคม 20, 2022

ข้อดีและข้อเสียของการซื้อขาย Forex: คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับนักลงทุนมือใหม่และผู้มีประสบการณ์

ตลาด Forex (Foreign Exchange Market) หรือตลาดซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก ด้วยปริมาณการซื้อขายที่มหาศาลในแต่ละวัน ทำให้ตลาดแห่งนี้ดึงดูดนักลงทุนจากทั่วทุกมุมโลกที่มองหาโอกาสในการทำกำไร อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับการลงทุนในสินทรัพย์อื่นๆ การเทรด Forex ก็มีทั้งข้อดีที่น่าสนใจและข้อเสียที่ต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ บทความนี้จะเจาะลึกถึงแง่มุมสำคัญเหล่านี้ เพื่อให้คุณมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้และสามารถตัดสินใจลงทุนได้อย่างชาญฉลาดบนพื้นฐานของข้อมูลที่น่าเชื่อถือ

ข้อดีของการซื้อขาย Forex ที่นักลงทุนควรรู้

ตลาด Forex มีคุณลักษณะเฉพาะหลายประการที่ทำให้เป็นที่น่าสนใจและเป็นโอกาสสำหรับนักลงทุน มาดูกันว่าข้อดีเหล่านั้นมีอะไรบ้าง:

1. ตลาดขนาดใหญ่และสภาพคล่องสูง (High Liquidity)

คืออะไร: ตลาด Forex เป็นตลาดที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลกในแง่ของปริมาณการซื้อขายรายวัน โดยมีมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยสูงกว่า 6 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐต่อวัน ซึ่งสูงกว่าตลาดหุ้นทั่วโลกและตลาดตราสารหนี้รวมกันหลายเท่า
สภาพคล่องสูงหมายความว่าอย่างไร: “สภาพคล่อง” (Liquidity) คือความสามารถในการซื้อหรือขายสินทรัพย์ได้อย่างรวดเร็ว โดยไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อราคาของสินทรัพย์นั้นๆ เนื่องจากตลาด Forex มีปริมาณการซื้อขายที่สูงมากตลอดเวลา นักลงทุนจึงสามารถเข้าและออกจากสถานะ (Position) การซื้อขายในคู่สกุลเงินหลักได้อย่างง่ายดายภายในเสี้ยววินาที
ผลลัพธ์: การมีสภาพคล่องสูงส่งผลให้การเทรดมีประสิทธิภาพ นักลงทุนสามารถดำเนินการคำสั่งซื้อขายได้ทันทีที่ต้องการ และต้นทุนในการซื้อขาย (เช่น สเปรด) มักจะต่ำมากในสภาวะตลาดปกติ ทำให้เกิดความเป็นธรรมและลดความเสี่ยงจากการที่ไม่สามารถหาคู่ซื้อขายได้
เคล็ดลับ: สภาพคล่องจะสูงสุดในช่วงเวลาที่ตลาดสำคัญๆ เปิดทำการพร้อมกัน เช่น ช่วงที่ตลาดลอนดอนและนิวยอร์กคาบเกี่ยวกัน

2. เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันครึ่งต่อสัปดาห์

ความยืดหยุ่นของเวลา: ตลาด Forex ไม่ได้ผูกติดอยู่กับเวลาทำการของตลาดใดตลาดหนึ่งโดยเฉพาะ แต่เปิดทำการต่อเนื่องตลอด 24 ชั่วโมง ตั้งแต่เช้าวันจันทร์ในออสเตรเลีย ไปจนถึงเย็นวันศุกร์ในนิวยอร์ก
การครอบคลุมทั่วโลก: การซื้อขายจะหมุนเวียนไปตามศูนย์กลางการเงินที่สำคัญทั่วโลก ได้แก่ ซิดนีย์ โตเกียว ฮ่องกง สิงคโปร์ แฟรงก์เฟิร์ต ซูริก ปารีส ลอนดอน และนิวยอร์ก ซึ่งหมายความว่าไม่ว่าคุณจะอยู่ที่ใดในโลก คุณก็สามารถเข้าถึงตลาดได้ตลอดเวลาทำการ
โอกาสในการทำกำไร: ขอบเขตเวลาที่กว้างขวางนี้ช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสมากมายในการวางแผนการซื้อขายให้เข้ากับตารางชีวิตของตนเอง ไม่ว่าจะเป็นการเทรดหลังเลิกงาน หรือใช้ประโยชน์จากข่าวเศรษฐกิจสำคัญที่ประกาศในเขตเวลาต่างๆ ทั่วโลก การติดตาม ช่วงเวลาเปิด-ปิดตลาด Forex จะช่วยให้คุณไม่พลาดโอกาสสำคัญ

3. โอกาสในการใช้เลเวอเรจ (Leverage) สูง

เลเวอเรจคืออะไร: เลเวอเรจ เป็นเครื่องมือที่โบรกเกอร์ Forex เสนอให้เพื่อให้นักลงทุนสามารถควบคุมตำแหน่งการซื้อขายที่มีขนาดใหญ่กว่าเงินทุนจริงที่ฝากไว้ในบัญชี ยกตัวอย่างเช่น หากมีเลเวอเรจ 1:500 หมายความว่าด้วยเงินทุนเพียง 1 ดอลลาร์ คุณสามารถซื้อขายสกุลเงินที่มีมูลค่าสูงถึง 500 ดอลลาร์ได้
เพิ่มศักยภาพในการทำกำไร: การใช้เลเวอเรจช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างผลกำไรก้อนใหญ่จากการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยได้ แม้จะเริ่มต้นด้วยเงินทุนที่ค่อนข้างน้อยก็ตาม ซึ่งเป็นจุดดึงดูดสำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน
ผลลัพธ์: หากคุณคาดการณ์ทิศทางตลาดได้อย่างถูกต้อง เลเวอเรจจะช่วยขยายผลกำไรให้ทวีคูณขึ้นอย่างรวดเร็ว อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าเลเวอเรจเป็นดาบสองคมที่เพิ่มความเสี่ยงเช่นกัน (จะกล่าวถึงในส่วนของข้อเสีย)

4. สามารถใช้ระบบการซื้อขายอัตโนมัติ (Automated Trading หรือ EA)

การทำงานของระบบ: ตลาด Forex มีความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีสูง ทำให้นักลงทุนสามารถนำ Expert Advisors (EAs) หรือที่เรียกว่า “โรบอทเทรด” มาใช้ในการดำเนินการตามกลยุทธ์การซื้อขายที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
ข้อดีของการอัตโนมัติ: EA สามารถวิเคราะห์ตลาด เปิด/ปิดสถานะ และจัดการคำสั่งซื้อขายได้เองตลอด 24 ชั่วโมง โดยไม่ต้องอาศัยการตัดสินใจของมนุษย์ ซึ่งช่วยลดอคติทางอารมณ์ที่อาจเกิดขึ้นจากการเทรดด้วยตนเอง เพิ่มความรวดเร็วในการดำเนินการ และช่วยให้นักลงทุนสามารถบริหารจัดการหลายบัญชีหรือหลายกลยุทธ์พร้อมกันได้อย่างมีประสิทธิภาพ
เคล็ดลับ: การเลือกและทดสอบ EA ที่มีประสิทธิภาพ รวมถึงการทำความเข้าใจหลักการทำงานและผลการทดสอบย้อนหลัง (Backtest) เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งก่อนนำไปใช้งานจริง

5. ค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นต่ำกว่าเมื่อเทียบกับตลาดอื่น

เข้าถึงได้ง่าย: การเริ่มต้นซื้อขาย Forex โดยทั่วไปต้องใช้เงินทุนเริ่มต้นที่น้อยกว่าการลงทุนในตลาดหุ้น, ตลาดตราสารหนี้, หรืออสังหาริมทรัพย์มาก โบรกเกอร์ Forex หลายรายอนุญาตให้เปิดบัญชีด้วยเงินเพียงไม่กี่สิบดอลลาร์ หรือมีบัญชีประเภท “Cent Account” ที่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้น
เปรียบเทียบ: ความแตกต่างนี้ทำให้ตลาด Forex เป็นทางเลือกที่เข้าถึงได้ง่ายสำหรับบุคคลทั่วไปที่สนใจการลงทุน แต่มีข้อจำกัดด้านเงินทุนเริ่มต้น ทำให้ง่ายต่อการเรียนรู้และฝึกฝนโดยไม่ต้องใช้เงินจำนวนมากในระยะแรก
ผลลัพธ์: นักลงทุนมือใหม่สามารถเริ่มต้นด้วยบัญชีขนาดเล็กเพื่อทดสอบกลยุทธ์และทำความเข้าใจตลาดก่อนที่จะเพิ่มเงินลงทุนจริงในภายหลัง อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Forex สำหรับมือใหม่.

6. ตลาดมีการกระจายอำนาจ (Decentralized) และโปร่งใส

ลักษณะการทำงาน: ตลาด Forex ไม่ได้มีศูนย์กลางการซื้อขายแบบรวมศูนย์เหมือนตลาดหลักทรัพย์ แต่เป็นการซื้อขายแบบ Over-the-Counter (OTC) ผ่านเครือข่ายธนาคารขนาดใหญ่ทั่วโลก
ลดความเสี่ยงการปั่นป่วน: ลักษณะการกระจายอำนาจนี้ทำให้โอกาสในการปั่นป่วนราคาผ่านข้อมูลภายใน (Insider Information) เกี่ยวกับบริษัทหรือหุ้นนั้นมีน้อยกว่ามาก เมื่อเทียบกับตลาดหุ้น นอกจากนี้ ข้อมูลเศรษฐกิจมหภาคที่ส่งผลต่อค่าเงินมักเป็นข้อมูลสาธารณะที่เข้าถึงได้ง่าย ทำให้เกิดความโปร่งใสในระดับหนึ่ง
ผลดี: นักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลที่สำคัญต่อการตัดสินใจได้อย่างเท่าเทียมกัน ทำให้ตลาดมีความยุติธรรมมากขึ้นสำหรับผู้เข้าร่วมทั้งหมด

ข้อเสียของการซื้อขาย Forex ที่ต้องพิจารณา

ในขณะที่ตลาด Forex มีข้อดีหลายประการ แต่ก็มีข้อจำกัดและความเสี่ยงที่นักลงทุนต้องตระหนักและทำความเข้าใจเป็นอย่างดี เพื่อป้องกันการขาดทุนที่ไม่คาดคิด

1. ความผันผวนสูง (High Volatility)

ความหมาย: แม้ว่าสภาพคล่องที่สูงจะเป็นข้อดี แต่ ตลาด Forex ก็ขึ้นชื่อเรื่องความผันผวนของราคาที่สูงเช่นกัน ความผันผวนหมายถึงการเปลี่ยนแปลงของราคาที่เกิดขึ้นอย่างรวดเร็วและรุนแรงในระยะเวลาอันสั้น
สาเหตุ: ปัจจัยหลายอย่างที่ส่งผลต่อค่าเงิน อาทิ ข่าวเศรษฐกิจสำคัญ, นโยบายการเงินของธนาคารกลาง, เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์, และความรู้สึกของตลาด (Market Sentiment) ล้วนสามารถทำให้ราคาผันผวนได้ในชั่วพริบตา
ผลกระทบ: ความผันผวนสูงสามารถนำไปสู่ผลกำไรมหาศาลได้หากคาดการณ์ทิศทางถูกต้อง แต่ก็สามารถทำให้ขาดทุนได้อย่างรวดเร็วเช่นกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากไม่มีการ บริหารความเสี่ยง ที่ดี นักลงทุนควรมีความรู้ในการอ่านกราฟราคาและเข้าใจพฤติกรรมของสกุลเงินที่เทรด
เคล็ดลับ: การใช้คำสั่ง Stop Loss (SL) อย่างเคร่งครัดเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในการจำกัดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นจากความผันผวน

2. ความเสี่ยงจากเลเวอเรจ (Leverage) ที่สูงเกินไป

ดาบสองคม: แม้เลเวอเรจจะเป็นข้อดีที่ช่วยเพิ่มผลตอบแทน แต่ก็เป็นดาบสองคมที่เพิ่มความเสี่ยงในการขาดทุนอย่างมาก หากไม่มีการจัดการที่ดี โบรกเกอร์บางรายเสนอเลเวอเรจสูงถึง 1:500 หรือ 1:1000
ผลกระทบต่อเงินทุน: หากการเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยสวนทางกับการคาดการณ์ของคุณ บัญชีซื้อขายของคุณอาจถูกเรียกหลักประกันเพิ่ม (Margin Call) หรืออาจถูกปิดสถานะอัตโนมัติ (Stop Out) ซึ่งอาจนำไปสู่การสูญเสียเงินทุนทั้งหมดได้อย่างรวดเร็วมาก
ตัวอย่าง: หากคุณใช้เลเวอเรจ 1:500 และตลาดเคลื่อนไหวสวนทางคุณเพียง 0.2% คุณอาจสูญเสียเงินทุนเริ่มต้นทั้งหมดได้ในพริบตา
คำแนะนำ: การศึกษาและทำความเข้าใจ ความเสี่ยงของเลเวอเรจ เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง การกำหนดขนาดการซื้อขาย (Lot Size) ที่เหมาะสมกับเงินทุนและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้เป็นกุญแจสำคัญในการอยู่รอดในตลาดนี้

3. ต้องมีความรู้พื้นฐานทางเศรษฐกิจและตัวชี้วัดที่ซับซ้อน

ความสำคัญของการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน: การซื้อขายสกุลเงินอย่างมีประสิทธิภาพไม่ได้อาศัยเพียงแค่การวิเคราะห์กราฟราคาเท่านั้น แต่จำเป็นต้องมีความเข้าใจในปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจ (Fundamental Analysis) และตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจต่างๆ เช่น อัตราดอกเบี้ย, อัตราเงินเฟ้อ, ผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP), ตัวเลขการจ้างงาน, และนโยบายการเงินของธนาคารกลางแต่ละประเทศ
ความเชื่อมโยงของเศรษฐกิจโลก: ผู้ค้าสกุลเงินจำเป็นต้องมีความเข้าใจในภาพรวมเกี่ยวกับเศรษฐกิจของประเทศต่างๆ และความเชื่อมโยงถึงกัน เพื่อทำความเข้าใจพื้นฐานที่ขับเคลื่อนมูลค่าของสกุลเงินคู่ต่างๆ
เคล็ดลับ: การติดตาม ข่าวเศรษฐกิจ และการวิเคราะห์ผลกระทบที่มีต่อตลาด Forex เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง การใช้ ตัวชี้วัดทางเทคนิค ควบคู่ไปกับการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานจะช่วยเพิ่มความแม่นยำในการตัดสินใจได้

4. การกำกับดูแลที่แตกต่างกันในแต่ละเขตอำนาจศาล

ลักษณะการกระจายอำนาจ: เนื่องจากตลาด Forex มีลักษณะการกระจายอำนาจ (Decentralized) จึงหมายความว่ามีความรับผิดชอบต่อกฎระเบียบที่แตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ เมื่อเทียบกับตลาดการเงินแบบรวมศูนย์อื่นๆ เช่น ตลาดหุ้น
ผลกระทบต่อนักลงทุน: ขอบเขตและลักษณะของกฎระเบียบในตลาด Forex ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาลของโบรกเกอร์ ซึ่งอาจแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ โบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาตหรือไม่มีการกำกับดูแลที่เพียงพออาจสร้างความเสี่ยงให้กับนักลงทุนได้ เช่น ปัญหาเรื่องความโปร่งใสในการดำเนินงาน, การถอนเงิน, หรือความปลอดภัยของเงินทุน
คำแนะนำ: นักลงทุนควรเลือกใช้บริการกับ โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับการกำกับดูแล จากหน่วยงานที่มีชื่อเสียงและน่าเชื่อถือในระดับสากล เช่น Financial Conduct Authority (FCA) ของสหราชอาณาจักร, Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) ของไซปรัส, หรือ Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ของออสเตรเลีย

5. ไม่มีเครื่องมือสร้างรายได้ประจำ เช่น เงินปันผล

ลักษณะการทำกำไร: การซื้อขาย Forex เป็นการเก็งกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน (Price Movement) ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนในหุ้นที่นักลงทุนอาจได้รับเงินปันผล (Dividends) เป็นประจำ หรือการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้จากค่าเช่า
การพึ่งพากำไรจากการเทรด: นักลงทุน Forex จะทำกำไรได้ก็ต่อเมื่อราคาเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่คาดการณ์ไว้เท่านั้น ไม่มีรายได้ประจำเข้ามาเติมเต็มพอร์ตการลงทุน เว้นแต่จะเป็นกำไรที่เกิดจากการซื้อขายที่ประสบความสำเร็จ
ข้อควรพิจารณา: สำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระแสรายได้สม่ำเสมอเพื่อใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน การเทรด Forex เพียงอย่างเดียวอาจไม่ตอบโจทย์เท่ากับการลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนเป็นประจำ หรืออาจต้องผสมผสานการลงทุนใน Forex กับสินทรัพย์อื่นๆ ที่มีคุณสมบัติในการสร้างรายได้ประจำเพื่อกระจายความเสี่ยงและสร้างสมดุลของพอร์ตการลงทุน

ตารางสรุปข้อดีและข้อเสียของการซื้อขาย Forex

ข้อดี (Pros)	ข้อเสีย (Cons)
ตลาดขนาดใหญ่และสภาพคล่องสูง ทำให้เข้า-ออกสถานะได้ง่าย	ความผันผวนของราคาสูง อาจทำให้ขาดทุนรวดเร็ว
เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันครึ่งต่อสัปดาห์ มีความยืดหยุ่นสูง	ความเสี่ยงสูงจากการใช้เลเวอเรจจำนวนมาก
มีโอกาสใช้เลเวอเรจสูงเพื่อเพิ่มศักยภาพในการทำกำไร	ต้องมีความรู้พื้นฐานทางเศรษฐกิจและตัวชี้วัดที่ซับซ้อน
รองรับระบบการซื้อขายอัตโนมัติ (EA) ลดอคติทางอารมณ์	การกำกับดูแลที่แตกต่างกันในแต่ละเขตอำนาจศาล อาจมีช่องโหว่
ค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นต่ำ เข้าถึงง่ายสำหรับผู้เริ่มต้น	ไม่มีเครื่องมือสร้างรายได้ประจำ เช่น เงินปันผล
ตลาดมีการกระจายอำนาจ ลดโอกาสการปั่นป่วนจากข้อมูลภายใน	ต้องใช้การบริหารความเสี่ยงที่เข้มงวดและวินัยสูง

คำถามที่พบบ่อย (FAQ) เกี่ยวกับการซื้อขาย Forex