ตลาด Forex อย่างที่คุณทราบนั้นเกี่ยวกับการซื้อขายคู่สกุลเงิน สกุลเงินมีการแลกเปลี่ยนซึ่งกันและกัน กล่าวคือ ในคู่ JPY/USD คุณหวังว่าเงินเยนของญี่ปุ่นจะแข็งค่าเมื่อเทียบกับเงินดอลลาร์อเมริกัน แม้ว่าคุณควรรู้ว่าขอบเขตการลงทุนนั้นเป็นแบบไดนามิก และในเสี้ยววินาที ตลาดก็สามารถกลืนกินคุณได้ แต่นั่นคืออันตรายจากอัตราแลกเปลี่ยนที่คุณทำเพื่อสร้างรายได้

ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนคืออะไร?

ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนแสดงถึงความเป็นไปได้ที่จะสูญเสียเงินลงทุนเดิมบางส่วนหรือทั้งหมด หลังจากเปิดการซื้อขายฟอเร็กซ์แล้ว สถานะทางการเงินจะได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน สำหรับผู้เทรดรายย่อย (ผู้เทรดรายย่อย) ความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดคือเลเวอเรจ ความเสี่ยงประเภทต่างๆ อันตรายจากอัตราแลกเปลี่ยน เช่น ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงด้านประเทศและสภาพคล่อง ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านเลเวอเรจ/ส่วนเพิ่ม ความเสี่ยงด้านธุรกรรม และความเสี่ยงจากการล่มสลาย

มีความเสี่ยงในการซื้อขายฟอเร็กซ์อื่นและความเสี่ยงด้านสภาพคล่องหากคุณกำลังซื้อขายคู่เงินที่ไม่เป็นที่นิยม มันสามารถนำไปสู่สถานการณ์ที่คุณสูญเสียการซื้อขาย นำไปสู่การเรียกหลักประกัน นอกเหนือจากความเสี่ยงนั้น โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และการแลกเปลี่ยนซื้อขายก็มีความเสี่ยงเช่นกัน ธุรกรรม forex ส่วนใหญ่ดำเนินการโดยธนาคารขนาดใหญ่และไม่ใช่ผู้เทรดปลีก ผู้เล่นรายใหญ่เหล่านี้ใช้เครื่องมือเพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงในการซื้อขายฟอเร็กซ์และความผันผวนของอาณาจักรนี้

การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงใน forex คืออะไร?

การหลีกเลี่ยงความเสี่ยงในการซื้อขายฟอเร็กซ์แสดงถึงความไม่เต็มใจที่จะรับตำแหน่งที่มีความเสี่ยง เช่น ตำแหน่งขนาดใหญ่หรือตำแหน่งที่มีความผันผวนสูง โดยปกติ เทรดเดอร์ในบริษัทที่มีความเสี่ยงจะหลีกเลี่ยงความเสี่ยงและให้การขาดทุนเล็กน้อยที่มีความเสี่ยง 0.5% หรือ 0.25% ต่อสถานะ

การเทรด Forex มีความเสี่ยงสูงหรือไม่?

ใช่ การซื้อขายฟอเร็กซ์แสดงถึงการซื้อขายที่มีความเสี่ยงสูง เนื่องจากมีเลเวอเรจสูงที่โบรกเกอร์เสนอให้กับผู้เทรด อย่างไรก็ตาม หากคุณตัดสินใจที่จะหลีกเลี่ยงการซื้อขายในสถานะที่มีความเสี่ยงสูง คุณต้องหลีกเลี่ยงการซื้อขายด้วยมาร์จิ้นและเสี่ยง 1% ของพอร์ตการลงทุนของคุณต่อการซื้อขาย

บางครั้ง การซื้อขายที่อาจทำกำไรได้อาจมีความเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทำการซื้อขายด้วยมาร์จิ้นที่มาก ดูเหมือนซับซ้อนเล็กน้อย แต่ไม่ต้องกังวล เนื่องจากเรามีคำถามทั้งหมดของคุณครอบคลุมในบทความนี้ งั้นก็ดำดิ่งลงไปเลย

โดยปกติ เมื่อเราพูดถึงความเสี่ยงในการซื้อขายของผู้เทรดปลีก เราจะพูดถึงเลเวอเรจและความเสี่ยงส่วนเพิ่ม บ่อยครั้งที่เทรดเดอร์เสี่ยงมากเกินไปในตำแหน่งของตน และต่อมาก็ยากที่จะฟื้นตัว ดูตารางการซื้อขายความเสี่ยงด้านล่าง:คุณควรเสี่ยง 1% ต่อการซื้อขายในการซื้อขายแลกเปลี่ยนและความเสี่ยงสูงสุด 2%-3% ในขณะนี้ ในกรณีนี้ หากคุณไม่เทรดมากเกินไป การขาดทุนสูงสุดของคุณอาจน้อยกว่า 25% โดยเฉลี่ย

ความเสี่ยงของการซื้อขาย Forex คืออะไร?

1. ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยเกิดขึ้นจากความผันผวนของค่าสเปรดล่วงหน้า ซึ่งกระทบต่อผลกำไรและขาดทุน นอกจากนี้ยังสร้างช่องว่างครบกำหนดและจำนวนเงินที่ส่งต่อไม่ตรงกันในสมุดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ความเสี่ยงนี้ส่งผลกระทบต่อเครื่องมือทางการเงินต่างๆ เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน ฟิวเจอร์ส ออปชั่น และส่งต่อทันที

เพื่อลดความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย ผู้เทรดต้องจำกัดขนาดการซื้อขายทั้งหมดที่ไม่ตรงกัน คุณยังสามารถแยกความไม่ตรงกันเหล่านี้ตามวันที่ครบกำหนด เช่น 3 เดือน 6 ​​เดือน เป็นต้น นอกจากนั้น การวิเคราะห์อัตราดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่องยังสามารถช่วยคุณในการเปลี่ยนแปลงในอนาคตที่อาจส่งผลต่อช่องว่างคงค้าง

2. ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

การเปลี่ยนแปลงมูลค่าของสกุลเงินต่าง ๆ ทำให้เกิดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ความผันผวนของอุปสงค์และอุปทานในระดับโลกทำให้เกิดความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง หากคุณในฐานะเทรดเดอร์ คุณมีสถานะที่โดดเด่น คุณมักจะมีความเสี่ยงและการเปลี่ยนแปลงนี้

ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนมีมากโดยธรรมชาติ และจะหล่อหลอมตัวเองในการรับรู้ของตลาด โดยมีมุมมองเกี่ยวกับทิศทางขึ้นหรือลงเนื่องจากปัจจัยบางประการ

นอกจากนี้ การซื้อขายแบบเคาน์เตอร์หรือนอกการแลกเปลี่ยนไม่ได้รับการควบคุม และด้วยเหตุนี้จึงไม่มีข้อจำกัดในการเปลี่ยนแปลงราคารายวัน สิ่งนี้สามารถมีผลกระทบอย่างมากต่อตลาด forex และในฐานะเทรดเดอร์ คุณสามารถเปลี่ยนตารางตามที่คุณต้องการโดยทำการวิเคราะห์พื้นฐานและทางเทคนิค

วิธีที่ดีที่สุดในการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนคือการลดความสูญเสียและเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้นโดยการซื้อขายภายในขีดจำกัดของคุณ กลยุทธ์การซื้อขายนี้รวมถึงบางส่วน เช่น

ขีดจำกัดตำแหน่ง

เป็นขีดจำกัดสูงสุดที่ผู้ค้าสกุลเงินสามารถมีได้ตลอดเวลา

ขีดจำกัดการสูญเสีย

ขีดจำกัดนี้กำหนดขึ้นเพื่อควบคุมการสูญเสียที่ไม่ยั่งยืนโดยใช้คำสั่งหยุดการขาดทุน เน้นมากขึ้นเกี่ยวกับการมีระดับการหยุดการขาดทุนที่เกี่ยวข้องและสมจริง

อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน

เทรดเดอร์ forex รู้วิธีซื้อขายและควบคุมความเสี่ยงด้วยการรู้ว่าความสามารถในการรับความเสี่ยงนั้นมากน้อยเพียงใด วิธีที่ดีที่สุดที่จะทราบความสามารถนี้คือการตัดสินใจว่าคุณยินดีรับความเสี่ยงมากน้อยเพียงใดเพื่อให้ได้กำไรจำนวนหนึ่ง นี่เรียกว่าอัตราส่วนความเสี่ยงในการให้รางวัล ดังนั้น หากอัตราส่วนความเสี่ยงในการให้รางวัลของคุณคือ 1:4 หมายความว่าสำหรับการรับ $4 คุณยินดีที่จะเสี่ยงที่ $1

3. ความเสี่ยงของประเทศและความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

ตลาดเคาน์เตอร์มีขนาดใหญ่กว่าสกุลเงินที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน พวกเขามีสถานการณ์สภาพคล่องที่หลากหลายนอกอเมริกาและยุโรป หลายประเทศยังได้กำหนดข้อจำกัดและข้อจำกัดเกี่ยวกับปริมาณ ราคา และตำแหน่งสำหรับระดับความผันผวนบางอย่าง ข้อจำกัดประเภทนี้สามารถป้องกันผู้ค้าจากการซื้อขายได้อย่างง่ายดายและสร้างความเสี่ยงด้านสภาพคล่องที่ไม่เอื้ออำนวย

บางครั้งประเทศต่างๆ ก็ห้ามผู้เทรดจากการซื้อขายหรือโอนบางประเทศ ข้อจำกัดดังกล่าวยังสร้างปัญหาการชำระบัญชีและผูกมัดในสัญญาได้ ความเสี่ยงดังกล่าวพบได้บ่อยในหมู่ผู้เล่นในตลาดที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ เนื่องจากปัญหาด้านสภาพคล่องนั้นสูงกว่านอกสหรัฐอเมริกา

นอกจากนี้ยังสามารถนำไปสู่จุดวิกฤตของการวางคำสั่งจำกัด เนื่องจากสภาพคล่องที่น้อยลงหมายถึงโอกาสที่คำสั่งดังกล่าวจะได้รับการดำเนินการน้อยลง ระดับความผันผวนที่รุนแรงสามารถสร้างอันตรายจากอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับผู้เทรดได้

4. ความเสี่ยงด้านเครดิต

ความเสี่ยงด้านเครดิตคือความเสี่ยงที่จะไม่ได้รับการชำระคืนสำหรับสถานะสกุลเงินที่คงค้างเนื่องจากเหตุผลที่ไม่สมัครใจหรือโดยสมัครใจ ความเสี่ยงประเภทนี้ส่วนใหญ่ต้องเผชิญกับบริษัทขนาดใหญ่และธนาคาร ในขณะที่ความเสี่ยงของนักลงทุนรายย่อยหรือผู้เทรดรายย่อยค่อนข้างต่ำ เช่นเดียวกับบริษัทที่ควบคุมหรือจดทะเบียนภายใต้กลุ่มประเทศ G-7

หลายองค์กรเช่น CFTC (Commodity Futures Trading Commission) และ NFA (National Futures Association) ได้ใช้กฎหมายสำหรับตลาดสกุลเงินของสหรัฐอเมริกา พวกเขากำลังพยายามอย่างเต็มที่เพื่อยึดบริษัท forex ที่ไม่ได้ลงทะเบียนไว้อย่างแน่นหนา ประเทศในยุโรปตะวันตกปฏิบัติตาม Financial Services Authority ในสหราชอาณาจักรสำหรับกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับตลาดการเงิน หน่วยงานเดียวกันคืออำนาจที่เข้มงวดที่สุดในการกำหนดกฎหมายฟอเร็กซ์กับบริษัทต่างๆ เพื่อป้องกันการหลอกลวงและรักษาความปลอดภัยของเงินทุน

ความเสี่ยงด้านเครดิตมีหลายประเภทดังนี้

ความเสี่ยงในการเปลี่ยนทดแทน

ความเสี่ยงในการเปลี่ยนเกิดขึ้นเมื่อคู่สัญญาของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์หรือธนาคารตระหนักว่าไม่สามารถรับเงินคืนจากสถาบันนั้นได้

ความเสี่ยงในการชำระบัญชี

ความเสี่ยงในการชำระบัญชีเกิดขึ้นเนื่องจากทวีปและเขตเวลาที่แตกต่างกัน สกุลเงินสามารถซื้อขายได้ในอัตราที่แตกต่างกันในช่วงเวลาที่แตกต่างกันในตลาดต่างๆ ตัวอย่างเช่น ดอลลาร์นิวซีแลนด์และออสเตรเลียได้รับเครดิตตามลำดับความสำคัญ หลังจากนั้น เยนญี่ปุ่น ยุโรป และในที่สุด ดอลลาร์อเมริกันจะได้รับเครดิต ด้วยเหตุนี้ อาจมีการชำระเงินที่ครบกำหนดให้กับฝ่ายที่กำลังจะประกาศล้มละลายก่อนที่ฝ่ายนั้นจะดำเนินการชำระเงิน

ในการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต คุณควรดูแลมูลค่าตลาดของสกุลเงินนั้นพร้อมกับความเสี่ยงที่พอร์ตโฟลิโอของคุณจะหมดไป

การเปิดรับศักยภาพนี้ได้รับการประเมินโดยการวิเคราะห์ตำแหน่งที่โดดเด่นและวุฒิภาวะ ในแง่นั้น ระบบคอมพิวเตอร์ล่าสุดสามารถพิสูจน์ได้ว่าสะดวกต่อการนำนโยบายความเสี่ยงด้านเครดิตไปใช้ นอกจากนี้ยังช่วยในการตรวจสอบวงเงินสินเชื่อ เปิดตัวในเดือนเมษายน พ.ศ. 2536 หลังจากที่ผู้ค้าใช้นโยบายสินเชื่ออย่างกว้างขวาง

ความเสี่ยงในการผิดนัดของคู่สัญญา

ตลาด Over the counter (OTC) เป็นตลาดที่ไม่มีการควบคุมเพื่อซื้อขายเครื่องมือทางการเงิน ดังนั้นสัญญาสปอต OTC และสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศจึงไม่ซื้อขายในการแลกเปลี่ยนใด ๆ และธนาคารขนาดใหญ่และ FCM กลายเป็นที่อยู่หลักที่นี่

เนื่องจากสปอตและสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศเหล่านี้ไม่ได้ถูกควบคุม จึงไม่รับประกันโดยสำนักหักบัญชีหรือการแลกเปลี่ยน ดังนั้นจึงสร้างความเสี่ยงให้กับคู่สัญญา ถือเป็นความเสี่ยงที่ผู้ค้าต้องเผชิญกับหลักการในกรณีที่เขาปฏิเสธที่จะทำสัญญาเมื่อหมดอายุ นอกจากนั้น หลักการที่นี่ไม่มีข้อโต้แย้งในการปฏิบัติตามหน้าที่ของการทำตลาดที่มีการซื้อขายสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าหรือสปอต พวกเขาเต็มใจ

นอกเหนือจากนี้ ผู้เทรดในตลาดฟอเร็กซ์ยังต้องเผชิญกับความเสี่ยงดังต่อไปนี้

• ระดับความเสี่ยง

มีโอกาสที่ธนาคารของ FCM สามารถปฏิเสธที่จะดำเนินการสั่งซื้อในตลาดฟอเร็กซ์ ซึ่งมีความเสี่ยงมากกว่าที่คาดไว้ต่อการดำเนินการด้านสกุลเงิน ตลาดไม่มีการควบคุมและไม่มีกลไกการหักบัญชี ธนาคารและ FCM ใช้การวิเคราะห์ของตนเองและตัดสินใจซื้อขายและระดับความเสี่ยงของตลาดตามความเหมาะสม สิ่งนั้นได้เกิดขึ้นค่อนข้างบ่อยในอดีต และเนื่องจากธรรมชาติของตลาดสกุลเงินที่ผันผวน มันสามารถเกิดขึ้นได้อีกครั้ง

• อัตราที่แตกต่างกัน

นอกจากนี้ เนื่องจากไม่มีรัฐบาลกลางที่จะจัดทำรายงานรายนาทีหรือรายงานการขาย ธนาคารขนาดใหญ่และ FCM จึงต้องใช้ทักษะและความรู้ของตนเองในการตัดสินใจราคาดำเนินการเฉพาะของการค้า ตลาดฟอเร็กซ์มีสภาพคล่อง แต่ก็ยังมีบางสกุลเงินที่เรารู้จักว่าเป็นของแปลกใหม่ที่มีความถี่ในการซื้อขายที่ต่ำกว่า แต่มีข้อตกลงขนาดใหญ่ ดังนั้นหากคู่สัญญาไม่มีประสบการณ์ จะใช้เวลานานในการดำเนินการหรือกรอกคำสั่งซื้อหรือรับราคาจากคู่สัญญาที่มีประสบการณ์หรือคู่สัญญารายใหญ่ ดังนั้นจึงสร้างความเป็นไปได้ที่ผู้เล่นในตลาดสองคนในตลาดเดียวกันและการรักษาความปลอดภัยเดียวกันสามารถมีอัตราและผลตอบแทนที่แตกต่างกันสองแบบ

• ความล้มเหลวทางการเงิน

ความสูญเสียอาจเกิดขึ้นได้ในตลาดฟอเร็กซ์หากคู่สัญญาล้มเหลวทางการเงิน ตามที่ระบุไว้ข้างต้น ในตลาด Over Counter ธนาคารหรือสถาบันจะยึดถือหลักการ และพวกเขามีแนวโน้มที่จะล้มละลายมากกว่าผู้ค้ารายย่อย ดังนั้น หากมีเหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้น ผู้ค้าจะโอนเฉพาะส่วนแบ่งตามสัดส่วนของทรัพย์สินทั้งหมดที่มีเพื่อแจกจ่ายให้กับคู่สัญญาตามรายชื่อของคู่สัญญา ดังนั้นแม้ว่าคุณจะมีหลักฐานการเป็นเจ้าของเงิน คุณก็ทำอะไรไม่ได้!

• ขาดกฎและข้อบังคับ

หากคุณกำลังซื้อขายแลกเปลี่ยน คุณจะต้องมีกฎเกณฑ์และข้อบังคับที่ยึดถือคุณ เช่นเดียวกับธนาคารหรือ FCM เพื่อรักษาความปลอดภัยให้กับเงินของคุณ แต่ไม่มีการป้องกันในตลาดเคาน์เตอร์เนื่องจาก FCM ได้รับการยกเว้นจากข้อบังคับดังกล่าวภายใต้พระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนสินค้าสำหรับการทำหน้าที่เป็นคู่สัญญาในแพลตฟอร์มและสัญญาที่ไม่แลกเปลี่ยน

5. เลเวอเรจความเสี่ยง

เลเวอเรจเป็นแนวคิดที่คุณจะได้รับการซื้อขายมากกว่าที่คุณมีในบัญชีของคุณโดยพิจารณาจากความปลอดภัยหรือเงินฝากที่คุณให้ไว้ เงินฝากมาร์จิ้นต่ำและหลักประกันเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับตลาดฟอเร็กซ์ หากคุณซื้อขายแลกเปลี่ยนที่มีการควบคุม มาร์จิ้นนี้ให้เลเวอเรจที่สูงขึ้น

แม้ว่าปัญหาจะเกิดขึ้นแม้การเปลี่ยนแปลงเพียงเล็กน้อยของราคาก็สามารถสร้างความสูญเสียได้อย่างมากเนื่องจากเลเวอเรจที่สูง ดังนั้นหากคุณใส่ 10 เปอร์เซ็นต์เป็นมาร์จิ้นของเงินฝาก และหากโพซิชั่นของคุณสูญเสีย 10 เปอร์เซ็นต์ คุณจะสูญเสียเงินฝากของคุณ ยิ่งไปกว่านั้น คุณต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ยิ่งเลเวอเรจก้าวร้าวมากเท่าไหร่ การเทรดก็จะยิ่งมีความเสี่ยงมากขึ้นเท่านั้น

6. ความเสี่ยงด้านธุรกรรม

บางครั้งข้อผิดพลาดใดๆ ขณะสื่อสาร ยืนยัน หรือจัดการคำสั่งซื้อสามารถสร้างความสูญเสียมหาศาลได้ เป็นที่รู้จักกันในชื่อ ‘Out Trades’ หากข้อผิดพลาดดังกล่าวเป็นความผิดของคู่สัญญา ผู้เทรดสามารถไล่เบี้ยได้ แต่ฉันจะถูกจำกัดเมื่อเทียบกับความสูญเสียที่พวกเขาแบกรับในบัญชีซื้อขาย

7. เสี่ยงต่อการถูกทำลาย

บางครั้ง เทรดเดอร์ลงทุนด้วยเงินในระยะยาวโดยมีการทำนายว่าราคาจะขึ้นในอนาคตอันใกล้ แต่นั่นเป็นเพียงครึ่งหนึ่งของเรื่องราว เทรดเดอร์สามารถคาดเดาได้อย่างถูกต้อง แต่การเดินทางจนถึงตอนนั้นอาจต้องสะดุดกับการสูญเสียระยะสั้นบางอย่าง ทำให้เทรดเดอร์ปิดสถานะของตนเพื่อให้เป็นไปตามมาร์จิ้นคอลหรือคงสภาพที่มีอยู่

ดังนั้น หากคุณไม่มีเงินทุนในบัญชีของคุณ ความรู้และการคาดการณ์ของคุณมีโอกาสที่จะสูญเปล่าเนื่องจากผลที่ตามมาในระยะสั้น